Как разъясняет Национальный банк Украины в своем письме от 23 октября 2009 года № 48-012/2326-19918, банкам следует со всей тщательностью подходить к запросам Госфинмониторинга о предоставлении дополнительной информации, касающейся финансовых операций их клиентов, ставших объектом финансового мониторинга.
В целом, отмечается в письме НБУ, согласно установленным законодательством требованиям (постановление Правления НБУ от 14.07.2006 № 267, Законы Украины «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма» и «О банках и банковской деятельности»), банки – по требованию Госфинмониторинга – обязаны предоставлять всю дополнительную информацию, связанную с операциями, которые стали объектом финансового мониторинга.
Однако и такие запросы необходимо тщательно изучать на предмет их обоснованности и целесообразности. В каждой конкретной ситуации банк имеет право самостоятельно определять, – какая именно информация, связанная с финансовой операцией, ставшей объектом финмониторинга, должна быть предоставлена уполномоченному органу по его запросу.
Если же у банка есть достаточные основания считать, что Госфинмониторинг превышает свои полномочия и требует дополнительную информацию, не связанную с операциями, ставшими объектом финмониторинга, то банк имеет право защищать свои права и интересы в порядке, предусмотренном КАСУ.
ВЫВОДЫ:
Как следует из письма Национального банка, запросы Госфинмониторинга на предмет предоставления дополнительной информации, связанной с операциями клиентов банков, ставшими объектом финансового мониторинга, – следует тщательно анализировать. Если банк придет к выводу, что запрос уполномоченного органа выходит за рамки его полномочий (равно как за рамки финансовых операций, ставших объектом финмониторинга) – банк имеет право защищать свои права и интересы в порядке, предусмотренном КАСУ.
Данное разъяснение приобретает особенную актуальность сегодня, в свете новых законодательных изменений, следующих из Закона Украины «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма». Так, в Законе Украины от 18 мая 2010 года № 2258-VI утверждается, что форма запроса от Госфинмониторинга не имеет значения: ни требований об изложении запроса на официальном бланке, ни о наличии подписи руководителя или печати. Таким образом, в сущности, указанная норма дает зеленый свет работникам Госфинмониторинга в части написания ими многочисленных запросов к банкам.