Sidebar

В связи с частыми изменениями в законодательстве, информация на данной странице может устареть быстрее, чем мы успеваем ее обновлять!
Eсли Вы хотите найти правильное решение именно своей проблемы, задайте вопрос нашим юристам прямо сейчас.

Аферы с картами украинских граждан не прекращаются и только набирают обороты. Мошенники становятся изощреннее и креативнее. Если раньше они представлялись сотрудниками службы безопасности, то сейчас просто имитируют банковских служащих. При этом с потенциальной жертвой разговаривают вежливо и максимально заученными фразами.

Что заставляет украинцев верить аферистам

  • низкая осведомленность о банковских продуктах и том, какую информацию можно безбоязненно передавать посторонним людям;
  • ощущение ложной выгоды – выигрыш в банковскую лотерею, ошибочное зачисление средств, которые не нужно отдавать;
  • ощущение того, что перед вами банковский работник подкрепляется тем, что эти люди знают о вас всю информацию (на самом деле это не так);
  • нехватка времени и недостаток критического мышления заставляет украинцев слепо следовать инструкциям мошенников, не задумываясь, какие действия они совершают, и к чему это приведет.

Аферы с банковскими картами

По данным НБУ мошенничество с пластиковыми картами растет с каждым годом. Согласно опросу, проведенному в 2020 году, было насчитано более 80 мошеннических схем. Лидером по количеству пострадавших выступает Приватбанк. Его клиентами является половина держателей пластиковых карт в Украине, эти люди и находятся под угрозой. К тому же это финансовое учреждение предлагает своим клиентам ряд уникальных услуг, и этим с удовольствием пользуются аферисты. Рассмотрим самые популярные мошеннические схемы.

Перевод нужен для авторизации

В этой афере мошенники звонят клиенту и сообщают о подозрительной операции, либо говорят об ошибочном зачислении на его счет средств. Клиенту необходимо срочно подъехать в отделение банка, чтобы подтвердить свою личность. И сделать это лучше в течение 15 минут. Даже в маленьком городе сделать это бывает сложно, что уж говорить о мегаполисах. Поэтому клиента плавно подводят к мысли о том, чтобы провести идентификацию онлайн.

Дальше аферист выдают главную фишку – для авторизации нужен перевод средств на указанный мошенниками счет. К этому моменту клиент уже прочно висит на крючке и спокойно переводит 600-800 гривен, которые мошенники обещают вернуть обратно после проведения авторизации.

Должно быть, тут работает аналогия с кредитными компаниями. Если вы когда-то обращались к МФО, то знаете, что все микрозаймы онлайн предусматривают верификацию клиентов. Для этого указывается номер карты и cvv код (кстати, делать это нужно с большой осторожностью, даже имея дело с кредитными фирмами). А после со счета снимается некоторая сумма. Вот только сумма колеблется в пределах одной гривны, и ее нужно подтвердить, введя значение в поле. Средства при этом не снимаются со счета, а временно блокируются. Такой аналогией успешно пользуются мошенники, вынуждая вас совершать переводы в пределах одной тысячи, ничего, не возвращая назад.

Увеличить кредитный лимит одним звонком

Работает с теми клиентами, которые хотят увеличить лимит на своей кредитной карте. Разузнав некоторую информацию о жертве, аферисты звонят ей и предлагают подобную услугу. Параллельно узнают номер карты (несколько цифр они уже могут знать), дату рождения, срок действия карты, иногда даже пин-код и cvv.

Срочно ввести код из смс

Схема применяется тогда, когда мошенники уже находятся у банкомата и пытаются снять ваши средства, пользуясь услугой Приват «Экстренные деньги», которая позволяет снимать средства со счета без банковской карты. Предварительно они уже связывались с вами и выяснили всю нужную информацию (иногда это делается по ходу, причем вплоть до данных паспорта). Что им нужно от вас – уговорить назвать им восьмизначный код, который придет в смс. Вы при этом находитесь дома, и не подозреваете, что речь идет о коде, который нужно ввести в банкомат.

Ввести код в банкомате

Аферисты связываются с вами и говорят о переводе средств, социальной помощи, пришедшей на счет и прочих выгодных бонусах. Но вот незадача: снять средства можно только введя в банкомат код подтверждения. Вам перезванивают, когда вы находитесь у банкомата, и диктуют код, который нужно ввести. Доверяя банковскому работнику, вы можете не заметить, что пересылаете собственные средства аферистам, потом будете недоумевать как это вышло.

Сменить телефон для авторизации

Хорошо работает с доверчивыми гражданами и другой вид аферы – смена финансового номера телефона. Вариантов может быть несколько, но самый популярный – пришел перевод, а телефон, указанный ранее, не позволяет провести авторизацию. Какую авторизацию, мало понятно. Но аферисты не акцентируют внимание на том, что вы меняете номер, только просят ввести код, следуя инструкции. Не все понимают, что входят в разделы «Настройки» и «Установка финансового номера».

Срочно пополнить пустой счет

В Украине нет ограничений относительно количества средств, которые должны находиться на банковском счету. Но не все украинцы об этом знают. В случае с неожиданным переводом, мошенники настаивают на том, что перевести средства на пустой счет невозможно. Сумма на счету должна превышать сумму перевода. По ходу действия они выясняют данные вашей карты, и после того как вы забросите деньги на карту, снимают их за считанные минуты.

Как обезопасить себя

Есть несколько простых правил, которым стоит следовать всегда:

  1. Не сообщайте работникам банка и другим лицам свои личные данные. Для перевода средств нужен номер карты и ваша фамилия. Другие данные не нужны, причем банк никогда не будет требовать их по телефону.
  2. Код от банка, пришедший в смс, не говорите никому. Исключение, если вы находитесь в отделении банка для подключения нужной вам услуги.
  3. Не ведите переговоров с телефонными аферистами.
  4. В любой непонятной ситуации кладите трубку и перезванивайте сами, чтобы разобраться в происходящем. Звонить нужно по номеру указанному на банковской карте.
  5. Нельзя скачивать банковские приложения, рекомендованные вам по телефону. Только из официальных источников и магазина приложений.

Получите за 15 минут консультацию юриста!