Создание препятствий любым лицом для доступа временного администратора или ликвидатора в банк, его активам, книгам, записям, документам - влечет за собой наложение штрафа от трехсот до пятисот необлагаемых минимумов доходов граждан.
Комментарий:
1. Объектом данного административного проступка являются общественные отношения в сфере банковской деятельности.
Непосредственный объект - установленный порядок ликвидации банковских учреждений (см. Законы Украины "О банках и банковской деятельности", "О Национальном банке Украины").
2. Объективная сторона правонарушения выражается в создании препятствий для доступа временного администратора или ликвидатора в банк, его активам, книгам, записям, документам (формальный состав).
Согласно ст.2 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", временный администратор - это физическое или юридическое лицо, назначаемое Национальным банком Украины для осуществления временной администрации.
Согласно ст. 75 указанного Закона Национальный банк Украины обязан назначить временную администрацию в случае угрозы платежеспособности банка в следующих случаях: 1) двух или более нарушений банком законных требований Национального банка Украины, 2) уменьшение размера регулятивного капитала банка на 30 процентов в течение последних 6 месяцев, 3 ) если банк в течение 5 рабочих дней не выполняет 10 и больше процентов своих просроченных обязательств; 4) ареста или вступления в законную силу обвинительного приговора относительно преступных деяний руководителей банка;
5) совершение банком действий по сокрытию счетов, каких-либо активов, реестров, отчетов, документов; 6) необоснованного отказа банка в предоставлении документов или информации, предусмотренных законом, уполномоченным представителям Национального банка Украины, 7) наличия публичного конфликта в руководстве банка, 8 ) наличия ходатайства банка о назначении временной администрации; 9) осуществление банком рисковой деятельности, которая привела или может привести к потере активов или доходов; 10) нарушение законодательства по предотвращению и противодействию легализации (отмыванию) доходов, 11) невыполнение требований закона по раскрытию сведений о владельцев существенного участия в банке в объеме, определенном Национальным банком Украины
Временная администрация приступает к выполнению своих обязанностей немедленно после принятия решения о ее назначении. Временная администрация возглавляется временным администратором, назначаемым Национальным банком Украины. Срок полномочий временной администрации не может превышать одного года со дня ее назначения. Национальный банк Украины маг право продлевать действие временной администрации для системообразующих банков на срок до 18 месяцев.
Временный администратор немедленно после своего назначения обязан обеспечить сохранение активов и документации банка, а также активов и документации аффилированных лиц, в которых банк принимает участие, превышающее 50%. В течение одного месяца со дня назначения временный администратор обязан провести инвентаризацию банковских активов и пассивов и составить баланс. Со дня своего назначения временный администратор имеет полное и исключительное право управлять банком и обязан принимать все необходимые меры для приведения деятельности банка в правовое и финансовое соответствие с требованиями закона и нормативно-правовых актов НБУ с целью защиты интересов вкладчиков и других кредиторов (ст. 80 ЗУ "О банках и банковской деятельности").
Согласно ст.2 Закона "О банках и банковской деятельности" ликвидатор - юридическое или физическое лицо, осуществляющее функции по прекращению деятельности банка и удовлетворение требований кредиторов. При этом ликвидация банка - это процедура прекращения функционирования банка как юридического лица.
Согласно ст. 87 ЗУ "О банках и банковской деятельности" банк может быть ликвидирован: 1) по инициативе собственников банка; 2) по инициативе Национального банка Украины (в том числе по заявлению кредиторов). Ликвидация банка по инициативе владельцев осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством Украины о хозяйственных обществах, с учетом особенностей, предусмотренных Законом Украины "О банках и банковской деятельности" и с согласия Национального банка Украины. Со дня назначения ликвидатора прекращаются полномочия всех руководящих органов банка, немедленно передают ликвидатору все дела. К нему переходят права руководителя (органов управления) банка. В течение трех дней со дня назначения ликвидатора руководители банка обеспечивают передачу бухгалтерской и иной документации банка, печатей и штампов, материальных и иных ценностей банка ликвидатору (ст. 92 ЗУ "О банках и банковской деятельности").
3. Субъект административного проступка - общий.
4. Субъективная сторона правонарушения определяется отношением к последствиям и характеризуется наличием вины как в форме умысла, так и в форме неосторожности.