Департамент по вопросам предотвращения использования банковской системы для легализации криминальных доходов и финансирования терроризма Национального банка Украины в письме от 19.04.2005 г. № 48-012/275-3973 относительно раскрытия банковской тайны по решению суда и в связи с обращениями правоохранительных органов и банков относительно порядка и объемов раскрытия банками информации, составляющей банковскую тайну, по решению суда сообщил следующее.
Согласно положениям статьи 1076 Гражданского кодекса Украины и статьи 60 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» любая информация, касающаяся клиента, которой банк владеет на законных основаниях, является банковской тайной (за исключением, если такая информация составляет государственную тайну).
В соответствии с пунктом 1 статьи 1076 Гражданского кодекса Украины, сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены банком органам государственной власти и их должностным лицам исключительно в случаях и в порядке, установленных законом о банках и банковской деятельности. Статья 62 (Порядок раскрытия банковской тайны) Закона Украины «О банках и банковской деятельности» предусматривает несколько случаев раскрытия банками информации, составляющей банковскую тайну, в полном объеме, а именно:
- По письменному запросу или с письменного разрешения владельца такой информации (клиента банка);
- По письменному требованию суда или по решению суда;
- Служащим Национального банка Украины или уполномоченным ими лицам, которые в пределах полномочий, предоставленных Законом Украины «О Национальном банке Украины», осуществляющих функции банковского надзора или валютного контроля.