1. Заявление о раскрытии банком информации, содержащей банковскую тайну, относительно юридического или физического лица в случаях, установленных законом, подается в суд по местонахождению банка, который обслуживает такое юридическое или физическое лицо.
Комментарий:
Положения, предусмотренные в главе 12 раздела IV ГПК, направленные на охрану субъективных прав и интересов клиентов банков. Суд при рассмотрении дел о раскрытии банками информации, содержащей банковскую тайну, относительно юридических и физических лиц должен руководствоваться не только соответствующими нормами ГПК Украины, но и соответствующими нормами ГК Украины и нормами
Закона Украины «О банках и банковской деятельности» от 7 декабря 2000 г. 1 с изменениями и дополнениями, внесенными Законами Украины от 20 сентября 2001 № 2740-III, от 28 ноября 2002 № 249-IV, от 6 февраля 2003 № 485-IV, от 22 мая 2003 № 835-IV, от 5 июня 2003 № 914-IV, от 20 ноября 2003 № 1294-IV, от 22 июня 2004 № 1828-IV , от 2 июня 2005 № 2631-IV, от 29 ноября 2005 № 3127-IV, от 1 декабря 2005 г. № 3163-IV, от 15 декабря 2005 № 3201-IV, от 15 декабря 2005 г . № 3205-IV, от 22 декабря 2005 № 3273-IV, от 15 марта 2006 № 354МУ, от 14 сентября 2006 № 133-У, от 16 ноября 2006 № 358-V.
Согласно ст. 1076 ГК Украины банк гарантирует тайну банковского счета, операций по счету и сведений о клиенте. Сведения об операциях и счетах могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям. Другим лицам, в том числе органам государственной власти, их должностным и служебным лицам, такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, установленных законом Украины «О банках и банковской деятельности». В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент имеет право требовать от банка возмещения причиненных убытков и морального вреда (статьи 22, 23 ГК).
Согласно ст. 59 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» арест на имущество или средства банка, находящиеся на его счетах, арест на средства и другие ценности юридических или физических лиц, находящиеся в банке, а также освобождении имущества и средств из-под ареста осуществляется исключительно по решению суда.
В соответствии со ст. 55 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» отношения банка с клиентом регулируются законодательством Украины, норма - тивно-правовыми актами Национального банка Украины и соглашениями (договорами) между клиентом и банком. Согласно ст. 60 указанного Закона информация относительно деятельности и финансового состояния клиента, которая стала известна банку в процессе обслуживания клиента и взаимоотношений с ним или третьим лицам при предоставлении услуг банка и разглашение которой может нанести материальный или моральный вред клиенту, является банковской тайной.
Ст. 62 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» предусматривает по-строка раскрытия банковской тайны. Согласно указанной статье информация относительно юридических и физических лиц, которая содержит банковскую тайну, раскрывается банками: 1) по письменному запросу или с письменного разрешения владельца такой информации; 2) по письменному требованию суда или по решению суда, 3) органам прокуратуры Украины, Службы безопасности Украины, Министерства внутренних дел Украины, Антимонопольного комитета Украины по их письменному требованию относительно операций по счетам конкретного юридического лица или физического лица-субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени (п. ч. 1 ст. 62 с изменениями, внесенными согласно Закону Украины от 20 ноября 2003 г. № 1294-IV) 4) органам Государственной налоговой службы Украины по их письменному требованию по вопросам налогообложения или валютного контроля относительно операций по счетам конкретного юридического лица или физического лица - субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени 5) специально уполномоченному органу исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга по его письменному требованию относительно дополнительной информации о финансовой операции, ставшей объектом финансового мониторинга (ч. 1 ст. 62 дополнена п. 5 согласно Закону Украины от 28 ноября 2002 г. № 249-IV, п. 5 ч. 1 ст. 62 в редакции Закона Украины от 1 декабря 2005 г. № 3163-IV) 6) органам государственной исполнительной службы по их письменному требованию по вопросам исполнения решений судов относительно состояния счетов конкретного юридического лица или физического лица-субъекта предпринимательской деятельности (ч. 1 ст. 62 дополнена п. 6 в соответствии с Законом Украины от 22 мая 2003 г. № 835-IV).
Комментируемая статья, а также статьи 288, 289 ГПК регулируют рассмотрение судом дел о раскрытии банками информации, содержащей банковскую секретности ницю, относительно юридических и физических лиц. Как следует из текста ст. 1076 ГК, сведения об операциях и счетах могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям. Другим лицам, в том числе органам государственной власти, их должностным и служебным лицам, такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, установленном Законом Украины «О банках и банковской деятельности».
Итак, заявителями по делам о раскрытии банковской тайны могут быть органы государственной власти, их должностные и служебные лица (ст. 1076 ГК), а также лица, перечисленные в пунктах 3-6 ст. 62 Закона Украины «О банках и банковской деятельности».
Комментируемая статья, предусматривает положение о подсудности дел о раскрытии банком информации, содержащей банковскую тайну, относительно юридического или физического лица. Заявление об открытии производства по делу о раскрытии банком информации, содержащей банковскую тайну, относительно юридического или физического лица может быть подано в суд первой инстанции по месту нахождения банка, обслуживающего юридическое или физическое лицо. Согласно ст. 93 ГК местонахождение юридического лица определяется местом его регистрации, если иное не установлено законом. Местонахождение юридического лица указывается в его учредительных документах.