Sidebar

В связи с частыми изменениями в законодательстве, информация на данной странице может устареть быстрее, чем мы успеваем ее обновлять!
Eсли Вы хотите найти правильное решение именно своей проблемы, задайте вопрос нашим юристам прямо сейчас.

Одновременно с развитием финансовой сферы возросло и количество мошенников, которые пытаются украсть у населения их банковские данные. В 2020 году количество махинаций с кредитками увеличилось в несколько раз. В основном аферы с кредитными картами происходят из-за неосторожности клиентов и неосведомленности об элементарных правилах безопасности.

Онлайн мошенничество имеет свои отличительные черты:

  • у клиентов пытаются узнать номер их банковской карты, срок ее действия, код, который указан на ее обратной стороне, пинкод;
  • клиента просят продиктовать код, пришедший в смс или указать 4 последние цифры банковской карты;
  • клиента убеждают оплатить комиссию за перевод, переслав деньги на другой счет или чужую карту;
  • клиента просят скачать какое-то вложение, которое пришло в мессенджере или по e-mail.

Избегайте таких ситуаций, и вы сведете риск до минимума.

За последние годы появилось немало схем мошенничества с кредитками.

Поступление средств на карту

Новой является схема, когда вы получаете на карту реальную денежную сумму. Например, в 20 или 30 тысяч гривен. После того как вы убедились в реальности происходящего, вам обычно поступает звонок или смс о том, что вам ошибочно перечислили крупную сумму. Злоумышленник начинает убеждать вас отдать деньги обратно. Затем предлагает оставить несколько тысяч в качестве компенсации. И большинство граждан обычно соглашается.

На самом деле ситуация обстояла так. Аферисты под видом интернет магазина предлагают крупную покупку третьему лицу. А далее оставляют вашу банковскую карту, после чего выстраивают диалог с вами. Лишившись всех денег, пострадавший идет и пишет заявление… на вас. Доказать участие афериста достаточно сложно, здесь нужно уже разбираться откуда у мошенника взялся номер вашей банковской карты.

Фальшивый денежный перевод

Другая схема с переводами. Когда на самом деле никакого перевода нет, а вам предлагают заплатить комиссию за перечисление средств. Делается это не только с целью выманить у вас несколько сотен гривен, но и чтобы завладеть данными вашей банковской карты. Проверить наличие перевода легко, просто перезвоните своему банку.

Звонок из банка

Эта старая, но до сих пор работающая схема. Ее цель – выведать как можно больше информации о вашей карте. Обычно мошенник представляется сотрудником службы безопасности и сообщает о том, что с вашего счета пытались снять деньги. В целях безопасности вам нужно срочно продиктовать данные своей карты, а еще лучше – сменить пинкод. Иногда пинкод не просят, а просто ограничиваются номером и cvv кодом вашей кредитки.

Бесконтактное воровство

Обычно для этой цели используют POS терминал. Построена эта схема на том моменте, что для снятия небольшой суммы обычно не требуется подтверждение через смс. К тому же пропажу 100 или 200 гривен можно обнаружить не сразу. Для снятия средств мошеннику достаточно поднести терминал к карману вашей сумки, в котором лежит карта. Делают это обычно в переполненном транспорте или на рынке.

Скимминг

Предполагает использование специального оборудования. Мошенники могут скрываться под видом официантов, администраторов, кассиров торговых залов. Скиммер представляет собой устройство, которое считывает данные с магнитной ленты банковской карты. Поэтому никогда не оставляйте свою кредитку без присмотра. Если терминал не переносной, официант ресторана или кафе должен пригласить вас для оплаты, а не уносить вашу карту в другую комнату.

Шиминг

Разновидность скимминга. Шимер – это специальная лента, которая крепится на клавиатуру и запоминает данные вашей карты. Вся информация с прибора позже переносится в компьютер, где и хранятся украденные данные с вашей банковской карты.

Супервыгодные кредиты

Видели объявления о том, что кредитные компании готовы дать онлайн кредит без процентов любому гражданину, и даже тому, кто нигде не работает? Обычно это просто фигура речи, и доход клиента все же учитывается. Компании, готовые дать крупные суммы кому угодно, часто оказываются мошенниками. Их цель – снять средства с вашей банковской карты. Обычно это подается под видом комиссии за оформление. После перечисления денег связь мошенником обычно прерывается. Чтобы не попасть в подобную ситуацию, выбирайте только кредитные фирмы с устоявшейся репутацией.

Если же действительно требуется кредит на выгодных условиях, можно воспользоваться сервисами подбора кредитов, которые работают на совершенно законных основаниях. Подробности можно узнать на сайте сервиса Кот Кредит.

Запугивание граждан

Этот трюк обычно проводиться у банкомата, в котором злоумышленник забывает свою карту. Случайному гражданину на руки выпадает чужая карта, далее появляется аферист и начинает обвинять его в воровстве. Это достаточно агрессивный вид мошенничества, аферисты обычно работают в паре и не оставляют клиенту времени подумать. В этот момент появляется напарник, который подтверждает, что на счету потерпевшего находилась крупная сумма. Мошенники, не отходя от банкомата, проверяют счет, и когда денег не оказывается, начинают угрожать жертве. Параллельно ее запугивают милицией и бандитами. Большинство граждан пугается, и отдает мошенникам все, что оказывается у них в кошельке.

Курьерская отправка

Применяется на популярных сайтах, которые продают самые разные товары. Мошенник создает фейковый аккаунт и предлагает цены ниже рыночных. И когда клиент попадается на крючок, злоумышленник переводит общение на любую другую площадку – на фишинговый сайт или в мессенджер. С покупателем начинается переписка о цене и характеристиках товара. А далее для оформления курьерской доставки у него уже выманиваются все данные банковской карты. Чтобы не стать жертвой мошенников, работайте только с проверенными продавцами и осторожно относитесь к курьерской доставке.

Дубликаты карт

Зная данные вашей карты, злоумышленники легко могут привязать ее к своему номеру телефона и даже изготовить дубликат. А далее они легко могут снимать с нее средства, совершать покупки и переводы.

Не сообщайте никому номер, срок действия и другие данные вашей кредитной карты. Не оставляйте свою карту без присмотра, так вы убережете свой банковский счет от посягательств.


Получите за 15 минут консультацию юриста!