Когда может понадобиться?
Использование предложенного алгоритма действий может понадобиться при обращении к адвокату, нотариусу, аудитору, лицу, предоставляющему юридические услуги, или ФЛП, предоставляющему услуги по бухучету, при установлении деловых контактов с клиентом, желающим заключить сделку относительно:
– купли-продажи недвижимости;
– управления активами клиента;
– управления банковским счетом или счетом в ценных бумагах;
– привлечения средств для создания юридических лиц, обеспечения их деятельности и управления ими;
– создания юридических лиц, обеспечения их деятельности или управления ими, а также купли-продажи юридических лиц.
Этап № 1. Стать на учет
Зарегистрироваться как специально определенный СПФМ необходимо не позже чем через три дня с даты установления деловых отношений с клиентом, сделка которого подпадает под финмониторинг. В идеале – зарегистрироваться следует заблаговременно, на всякий случай.
Пока форма карточки для регистрации специально определенных СПФМ не установлена, а потому придется воспользоваться формой учета № 1-ФМ, утвержденной приказом Госфинмониторинга от 13.05.2003 № 48. Хотя эта форма и не совсем применима для специально определенных СПФМ, но при отсутствии иных придется отсылать ее (дабы не было претензий со стороны Госфинмониторинга по поводу непостановки на учет).
Этап № 2. Идентифицировать клиента
Согласно ст. 9 Закона «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма» СПФМ обязан на основании поданных официальных документов идентифицировать клиентов, намеренных осуществлять операции, подпадающие под финмониторинг.
Если клиентом является физлицо:
– Ф. И. О., дата рождения, серия и номер паспорта, дата выдачи и орган, который его выдал;
– место проживания и место регистрации физлица;
– идентификационный код.
Если клиентом является физлицо-предприниматель:
– Ф. И. О., дата рождения, серия и номер паспорта, дата выдачи и орган, который его выдал;
– место проживания и место регистрации физлица-предпринимателя;
– реквизиты свидетельства о госрегистрации и орган, который его выдал;
– реквизиты банка, в котором открыт счет, и номер счета.
Если клиентом является
юридическое лицо:
– полное наименование, местонахождение;
– реквизиты свидетельства о госрегистрации и орган, который его выдал;
– сведения об органах управления и их составе;
– данные, идентифицирующие лиц, имеющих право распоряжаться счетами и имуществом;
– данные о собственниках существенной доли в юридическом лице;
– сведения о контролерах юридического лица;
– идентификационный код согласно ЕГРПОУ;
– реквизиты банка, в котором открыт счет, и номер счета.
Этап № 3. Регистрация операций, подлежащих финмониторингу
Этот и последующие этапы осуществляются, как правило, при наличии подозрений относительно того, что такая операция связана с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма. Признаками таких операций согласно ст. 16 Закона о финмониторинге могут быть:
– запутанный и необычный характер, не имеющий очевидного экономического смысла или законной цели;
– несоответствие характеру и содержанию деятельности клиента;
– операция проводится несколько раз в течение короткого промежутка времени для уклонения от обязательного финмониторинга.
Независимо от наличия указанных признаков и/или подозрений СПФМ будет обязан зарегистрировать финоперацию в следующих случаях:
– проведение операции было приостановлено Госфинмониторингом с целью приостановления расходных операций;
– проведение операции пришлось приостановить по поручению Госфинмониторинга, принятому для удовлетворения запроса уполномоченного органа иностранного государства;
– относительно финоперации получен запрос Госфинмониторинга о предоставлении информации, в частности относительно мониторинга финопераций.
Кроме того, в реестр должна вноситься информация об операциях, в проведении которых СПФМ отказал в связи с тем, что они имеют признаки подпадающих под финмониторинг или в связи с невозможностью идентификации лица. А также о тех, которые были приостановлены в связи с наличием признаков, предусмотренных ст. ст. 15, 16 Закона о финмониторинге, или в связи с включением их участников или выгодоприобретателей в список лиц, связанных с террористической деятельностью или относительно которых применены международные санкции.
В зависимости от наличия указанных оснований для подозрений и обстоятельств, при которых они стали известны, возможны три варианта действий.
Если нет ни подозрений, ни признаков, указанных в ст. 16 Закона о финмониторинге, ни внешних обстоятельств, требующих регистрации финоперации (запросов Госфинмониторинга), то регистрация финоперации во внутреннем реестре не проводится.
Если есть подозрения и/или наличествуют признаки, определенные ст. 16 Закона о финмониторинге, то необходимо зарегистрировать финоперацию во внутреннем реестре.
Этап № 4. Подача информации Госфинмониторингу
Обязательно подается:
– информация об операциях, связанных с финансированием терроризма (в день возникновения подозрений);
– при поступлении запроса Госфинмониторинга относительно предоставления информации об операции.
Подается по усмотрению СПФМ:
– информация об операциях, подлежащих внутреннему финансовому мониторингу (10 дней с момента регистрации).
Не предоставляется:
– информация о финансовых операциях, сведения о которых стали известны при обстоятельствах, являющихся предметом адвокатской или профессиональной тайны.