Обратился клиент, желающий заключить сделку, подпадающую под финмониторинг

Использование предложенного алгоритма действий может понадобиться при обращении к адвокату, нотариусу, аудитору, лицу, предоставляющему юридические услуги, или ФЛП, предоставляющему услуги по бухучету, при установлении деловых контактов с клиентом, желающим заключить сделку относительно:

– купли-продажи недвижимости;

– управления активами клиента;

– управления банковским счетом или счетом в ценных бумагах;

– привлечения средств для создания юридических лиц, обеспечения их деятельности и управления ими;

– создания юридических лиц, обеспечения их деятельности или управления ими, а также купли-продажи юридических лиц.

Зарегистрироваться как специально определенный СПФМ необходимо не позже чем через три дня с даты установления деловых отношений с клиентом, сделка которого подпадает под финмониторинг. В идеале – зарегистрироваться следует заблаговременно, на всякий случай.

Пока форма карточки для регистрации специально определенных СПФМ не установлена, а потому придется воспользоваться формой учета № 1-ФМ, утвержденной приказом Госфинмониторинга от 13.05.2003 № 48. Хотя эта форма и не совсем применима для специально определенных СПФМ, но при отсутствии иных придется отсылать ее (дабы не было претензий со стороны Госфинмониторинга по поводу непостановки на учет).

Этап № 2. Идентифицировать клиента

Согласно ст. 9 Закона «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма» СПФМ обязан на основании поданных официальных документов идентифицировать клиентов, намеренных осуществлять операции, подпадающие под финмониторинг.

Если клиентом является физлицо:

– Ф. И. О., дата рождения, серия и номер паспорта, дата выдачи и орган, который его выдал;

– место проживания и место регистрации физлица;

– идентификационный код.

Если клиентом является физлицо-предприниматель:

– Ф. И. О., дата рождения, серия и номер паспорта, дата выдачи и орган, который его выдал;

– место проживания и место регистрации физлица-предпринимателя;

– реквизиты свидетельства о госрегистрации и орган, который его выдал;

– реквизиты банка, в котором открыт счет, и номер счета.

Если клиентом является

юридическое лицо:

– полное наименование, местонахождение;

– реквизиты свидетельства о госрегистрации и орган, который его выдал;

– сведения об органах управления и их составе;

– данные, идентифицирующие лиц, имеющих право распоряжаться счетами и имуществом;

– данные о собственниках существенной доли в юридическом лице;

– сведения о контролерах юридического лица;

– идентификационный код согласно ЕГРПОУ;

– реквизиты банка, в котором открыт счет, и номер счета.

Этап № 3. Регистрация операций, подлежащих финмониторингу

Этот и последующие этапы осуществляются, как правило, при наличии подозрений относительно того, что такая операция связана с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма. Признаками таких операций согласно ст. 16 Закона о финмониторинге могут быть:

– запутанный и необычный характер, не имеющий очевидного экономического смысла или законной цели;

– несоответствие характеру и содержанию деятельности клиента;

– операция проводится несколько раз в течение короткого промежутка времени для уклонения от обязательного финмониторинга.

Независимо от наличия указанных признаков и/или подозрений СПФМ будет обязан зарегистрировать финоперацию в следующих случаях:

– проведение операции было приостановлено Госфинмониторингом с целью приостановления расходных операций;

– проведение операции пришлось приостановить по поручению Госфинмониторинга, принятому для удовлетворения запроса уполномоченного органа иностранного государства;

– относительно финоперации получен запрос Госфинмониторинга о предоставлении информации, в частности относительно мониторинга финопераций.

Кроме того, в реестр должна вноситься информация об операциях, в проведении которых СПФМ отказал в связи с тем, что они имеют признаки подпадающих под финмониторинг или в связи с невозможностью идентификации лица. А также о тех, которые были приостановлены в связи с наличием признаков, предусмотренных ст. ст. 15, 16 Закона о финмониторинге, или в связи с включением их участников или выгодоприобретателей в список лиц, связанных с террористической деятельностью или относительно которых применены международные санкции.

В зависимости от наличия указанных оснований для подозрений и обстоятельств, при которых они стали известны, возможны три варианта действий.

Если нет ни подозрений, ни признаков, указанных в ст. 16 Закона о финмониторинге, ни внешних обстоятельств, требующих регистрации финоперации (запросов Госфинмониторинга), то регистрация финоперации во внутреннем реестре не проводится.

Если есть подозрения и/или наличествуют признаки, определенные ст. 16 Закона о финмониторинге, то необходимо зарегистрировать финоперацию во внутреннем реестре.

Этап № 4. Подача информации Госфинмониторингу

Обязательно подается:

– информация об операциях, связанных с финансированием терроризма (в день возникновения подозрений);

– при поступлении запроса Госфинмониторинга относительно предоставления информации об операции.

Подается по усмотрению СПФМ:

– информация об операциях, подлежащих внутреннему финансовому мониторингу (10 дней с момента регистрации).

Не предоставляется:

– информация о финансовых операциях, сведения о которых стали известны при обстоятельствах, являющихся предметом адвокатской или профессиональной тайны.