Sidebar

В связи с частыми изменениями в законодательстве, информация на данной странице может устареть быстрее, чем мы успеваем ее обновлять!
Eсли Вы хотите найти правильное решение именно своей проблемы, задайте вопрос нашим юристам прямо сейчас.

Когда может понадобиться?

Использование предложенного алгоритма действий может понадобиться при обращении к адвокату, нотариусу, аудитору, лицу, предоставляющему юридические услуги, или ФЛП, предоставляющему услуги по бухучету, при установлении деловых контактов с клиентом, желающим заключить сделку относительно:

– купли-продажи недвижимости;

– управления активами клиента;

– управления банковским счетом или счетом в ценных бумагах;

– привлечения средств для создания юридических лиц, обеспечения их деятельности и управления ими;

– создания юридических лиц, обеспечения их деятельности или управления ими, а также купли-продажи юридических лиц.

Этап № 1. Стать на учет

Зарегистрироваться как специально определенный СПФМ необходимо не позже чем через три дня с даты установления деловых отношений с клиентом, сделка которого подпадает под финмониторинг. В идеале – зарегистрироваться следует заблаговременно, на всякий случай.

Пока форма карточки для регистрации специально определенных СПФМ не установлена, а потому придется воспользоваться формой учета № 1-ФМ, утвержденной приказом Госфинмониторинга от 13.05.2003 № 48. Хотя эта форма и не совсем применима для специально определенных СПФМ, но при отсутствии иных придется отсылать ее (дабы не было претензий со стороны Госфинмониторинга по поводу непостановки на учет).

Этап № 2. Идентифицировать клиента

Согласно ст. 9 Закона «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма» СПФМ обязан на основании поданных официальных документов идентифицировать клиентов, намеренных осуществлять операции, подпадающие под финмониторинг.

Если клиентом является физлицо:

– Ф. И. О., дата рождения, серия и номер паспорта, дата выдачи и орган, который его выдал;

– место проживания и место регистрации физлица;

– идентификационный код.

Если клиентом является физлицо-предприниматель:

– Ф. И. О., дата рождения, серия и номер паспорта, дата выдачи и орган, который его выдал;

– место проживания и место регистрации физлица-предпринимателя;

– реквизиты свидетельства о госрегистрации и орган, который его выдал;

– реквизиты банка, в котором открыт счет, и номер счета.

Если клиентом является

юридическое лицо:

– полное наименование, местонахождение;

– реквизиты свидетельства о госрегистрации и орган, который его выдал;

– сведения об органах управления и их составе;

– данные, идентифицирующие лиц, имеющих право распоряжаться счетами и имуществом;

– данные о собственниках существенной доли в юридическом лице;

– сведения о контролерах юридического лица;

– идентификационный код согласно ЕГРПОУ;

– реквизиты банка, в котором открыт счет, и номер счета.

Этап № 3. Регистрация операций, подлежащих финмониторингу

Этот и последующие этапы осуществляются, как правило, при наличии подозрений относительно того, что такая операция связана с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма. Признаками таких операций согласно ст. 16 Закона о финмониторинге могут быть:

– запутанный и необычный характер, не имеющий очевидного экономического смысла или законной цели;

– несоответствие характеру и содержанию деятельности клиента;

– операция проводится несколько раз в течение короткого промежутка времени для уклонения от обязательного финмониторинга.

Независимо от наличия указанных признаков и/или подозрений СПФМ будет обязан зарегистрировать финоперацию в следующих случаях:

– проведение операции было приостановлено Госфинмониторингом с целью приостановления расходных операций;

– проведение операции пришлось приостановить по поручению Госфинмониторинга, принятому для удовлетворения запроса уполномоченного органа иностранного государства;

– относительно финоперации получен запрос Госфинмониторинга о предоставлении информации, в частности относительно мониторинга финопераций.

Кроме того, в реестр должна вноситься информация об операциях, в проведении которых СПФМ отказал в связи с тем, что они имеют признаки подпадающих под финмониторинг или в связи с невозможностью идентификации лица. А также о тех, которые были приостановлены в связи с наличием признаков, предусмотренных ст. ст. 15, 16 Закона о финмониторинге, или в связи с включением их участников или выгодоприобретателей в список лиц, связанных с террористической деятельностью или относительно которых применены международные санкции.

В зависимости от наличия указанных оснований для подозрений и обстоятельств, при которых они стали известны, возможны три варианта действий.

Если нет ни подозрений, ни признаков, указанных в ст. 16 Закона о финмониторинге, ни внешних обстоятельств, требующих регистрации финоперации (запросов Госфинмониторинга), то регистрация финоперации во внутреннем реестре не проводится.

Если есть подозрения и/или наличествуют признаки, определенные ст. 16 Закона о финмониторинге, то необходимо зарегистрировать финоперацию во внутреннем реестре.

Этап № 4. Подача информации Госфинмониторингу

Обязательно подается:

– информация об операциях, связанных с финансированием терроризма (в день возникновения подозрений);

– при поступлении запроса Госфинмониторинга относительно предоставления информации об операции.

Подается по усмотрению СПФМ:

– информация об операциях, подлежащих внутреннему финансовому мониторингу (10 дней с момента регистрации).

Не предоставляется:

– информация о финансовых операциях, сведения о которых стали известны при обстоятельствах, являющихся предметом адвокатской или профессиональной тайны.


Получите за 15 минут консультацию юриста!